Осенью прошлого года вступил в силу Закон об инсайде, согласно которому должно быть публичное раскрытие инсайдерской информации. Банк России с 2012 года начал публиковать в соответствии с утвержденным перечнем такую информацию: о завершении проверок в банках, о выдаче или отзыве лицензий, регистрации эмиссий ценных бумаг и др.

24 января была опубликована информация о привлечении Сбербанка к ответственности по ст. 15.27 КоАП за нарушение требований антиотмывочного закона (115-ФЗ). В Сбербанке пояснили, что наложен штраф в 50 тыс. рублей за нарушение сроков на один день по двум операциям в апреле 2011 года. Нарушения эти были допущены из-за технических сбоев в системе контроля.

В ЦБ РФ не указали за какие действия Сбербанка применены санкции, уточняя, что руководствуются законом об инсайде, который регламентирует объем раскрываемой информации. В банковском сообществе с опасением относятся к раскрытию информации регулятором без детализации. Это может негативно сказаться на репутации банков. Представитель Ассоциации российских банков Александр Наумов говорит: «Технические нарушения допускаются всеми банками, и логично предположить, что чем больше банк, тем чаще в нем возможны ошибки». Если такая информация будет появляться с определенной периодичностью, из-за недостатка информации у клиентов Сбербанка может начаться паника. Вкладчики, опасаясь отзыва лицензии, могут начать лавинно забирать свои вклады, что приведет к финансовому коллапсу банковской системы страны.

С начала 2011 года Центробанк ОБЯЗАН штрафовать банки за любое нарушение антиотмывочного закона. Всего за шесть месяцев 2011 года было возбуждено 450 дел об административных правонарушениях, причем в основном это связано с нарушением сроков подачи информации в Росфинмониторинг. Избежать репутационных рисков для банков можно, если ввести в КоАП классификацию нарушений 115-ФЗ.

Источник: onlinebanks.ru